Из-за того, что в последнее годы богатые люди и их семьи нуждаются большей защите, индустрия гражданства за инвестиции (CBI) стала свидетелем чрезвычайно быстрого роста. В свою очередь, для многих стран это стало финансово прибыльной инициативой по увеличению прямых иностранных инвестиций.
По мере того, как все большее количество стран начинает видеть положительное влияние программ гражданства за инвестиции (CBI) на национальную экономику, вполне логично, что появятся новые инициативы, поддерживаемые во всем мире. Однако, чтобы гарантировать успех программ в этой индустрии, жизненно важно извлекать уроки из существующих программ, а также из тех, которые уже закончили действовать.
В прошлом году новость об отмене Кипрской программы CBI, которая действовала с 2013 года, потрясла индустрию инвестиционной миграции. Считающаяся одной из самых популярных европейских программ, она поддержала находящуюся в затруднительном положении экономику Кипра, привлекая значительные иностранные инвестиции. Однако ситуация изменилась, когда расследование «Аль-Джазира», получившее название «Кипрские бумаги», показало, что несколько сомнительных заявителей, включая преступников, стали гражданами Кипра. Оно также раскрыло, что политики, компании-застройщики и чиновники помогали сомнительным личностям получать гражданство.
Вскоре после этого Европейская комиссия начала судебное разбирательство по делу о нарушении прав в отношении страны. Комиссия утверждала, что Программа позволяла лицам, не имевшим «реальных связей» со страной, становиться гражданами, тем самым предоставляя им беспрепятственный доступ к остальной части Европейского Союза.
Имеющиеся доказательства данной деятельности заставили Кипр приостановить программу, оставив после то, что не следует делать остальным представителям индустрии и тем странам, которые надеются реализовывать аналогичные инициативы.
Важность процедур проверки на благонадежность
Единственная составляющая, которая может создать программе CBI высокую репутацию или разрушить ее, — это проверка на благонадежность. Эксперты считают, что комплексная проверка на благонадежность является краеугольным камнем индустрии и закладывает основу для успешной программы CBI, которая выдержит испытание временем. Очень важно, чтобы процесс проверки на благонадежность был многоуровневым, включающим в себя как внутренние, так и внешние агентства для проведения тщательного расследования, которое гарантирует, что источник средств заявителя не вызывает подозрений и является чистым.
Карибский регион, новаторский для индустрии CBI, овладел искусством проведения проверки на благонадежность, совершенствуя систему и свой опыт на протяжении десятилетий. В этом году ежегодный рейтинг CBI Индекс признал авторитет карибского региона в обеспечении эффективных проверок безопасности, что дало Доминике, Гренаде и Сент-Китсу и Невису самые высокие оценки за проведение проверки на благонадежность.
Обеспечение надежной системы комплексной проверки на благонадежность напрямую связано с репутацией программы. Если ее международное признание программы находится под угрозой, то под этот удар попадает ее будущее.
Чрезмерная зависимость от инвестиций в недвижимость
По сути, программа CBI должна помочь поддержать экономику, создавая рабочие места и внося вклад в национальное развитие. У большинства программ обычно есть две опции инвестирования: дотация в государственный фонд или приобретение недвижимости. Эти опции инвестиций должны работать совместно, чтобы создать разнообразную экономику.
Однако чрезмерная зависимость от инвестиций в недвижимость может значительно перевесить чашу весов, поскольку инвестиции идут непосредственно застройщикам, а не обществу в целом. Кипр совершил ошибку, сделав приобретение недвижимости самым дешевым вариантом в рамках своей программы, а это означало, что инвесторы редко выбирали опцию дотации в фонд. Это также способствовало резкому росту цен на недвижимость, это, в свою очередь привело к тому, что местные жители были лишены возможности приобретать недвижимость, вызвав экономическую нестабильность и политическую реакцию.
Развитие, развитие и еще раз развитие
Программа с высокой репутацией не боится развиваться. Политические, экономические или социальные условия меняются. Следовательно, очень важно оценивать программу, ориентируясь на те аспекты, которые работают, и преобразовывать то, что не работает. Это лучший способ выявлять сбои до того, как они негативно повлияют на программу.
Кипр мог бы извлечь выгоду из решения своих проблем, пока не стало слишком поздно. Согласно отчету IMI Daily за 2020 год, были обнаружены следующие проблемы: нехватка персонала и «зависимость от игроков отрасли, которые были заинтересованы исключительно в продвижении транзакций и потребностях своих клиентов». Эти неудачи породили системную коррупцию, которая вышла из-под контроля и слишком долго оставалась без внимания.
Даже некоторые из старейших программ индустрии продолжают совершенствовать свои процессы. Это может включать упрощение процедуры подачи заявления, расширение возможностей по включению в заявление членов семьи, или введение более строгих процедур комплексной проверки на благонадежность. Такой тщательный подход отличает программы, которые действуют в течение длительного времени, от программ, которые заинтересованы только в быстрых капиталовложениях.